صناديق النمو تحت المجهر: VONG يتفوّق في التكلفة… وIWY يتقدم في العائد 📈📊

مع بحث المستثمرين عن نمو طويل الأجل عبر الأسهم الأميركية الكبرى، يبرز صندوقان في دائرة المقارنة:
Vanguard Russell 1000 Growth ETF (VONG) و iShares Russell Top 200 Growth ETF (IWY).
النتيجة؟ فلسفتان مختلفتان: تنويع وتكلفة أقل مقابل تركيز أعلى وعائد أقوى.

🧠 نظرة مركّب: الاختيار هنا ليس “أفضل مطلقًا”… بل “أنسب لمحفظتك”.

📌 الخلاصة السريعة

• VONG: رسوم أقل وتنويع أوسع
• IWY: تركيز أكبر على التكنولوجيا وعوائد تاريخية أعلى
• العائد السنوي لعام واحد متقارب جدًا حتى 9 يناير 2026

📊 مقارنة سريعة (التكلفة والحجم)

نسبة المصروفات:

• VONG: 0.07%
• IWY: 0.20%

العائد السنوي (1Y):

• VONG: +19.6%
• IWY: +19.4%

عائد التوزيعات:

• VONG: 0.5%
• IWY: 0.4%

بيتا (التذبذب):

• كلاهما: 1.12

الأصول المُدارة (AUM):

• VONG: 36.4 مليار دولار
• IWY: 16.2 مليار دولار

🧠 نظرة مركّب: فرق الرسوم صغير على الورق… كبير عبر الزمن.

📉 الأداء والمخاطر (5 سنوات)

أقصى تراجع (Max Drawdown):

• VONG: -32.72%
• IWY: -32.68%

نمو 1,000 دولار خلال 5 سنوات:

• VONG: 1,975 دولارًا
• IWY: 2,102 دولارًا

🔍 ماذا يملك كل صندوق؟

IWY (IWY) , تركيز هجومي

• عدد المكونات: ~110 سهمًا
• التكنولوجيا: ~66% من الأصول

أكبر المراكز:

• Nvidia (NVDA): ~13.9%
• Apple (AAPL): ~12.1%
• Microsoft (MSFT): ~11.4%

سجل تاريخي أطول (أكثر من 16 عامًا)

VONG (VONG) , تنويع دفاعي ذكي

• عدد المكونات: ~394 سهمًا
• التكنولوجيا: ~53%
• توزيع أكثر توازنًا (استهلاكي، اتصالات، رعاية صحية)
• نفس الأسماء الكبرى في القمة لكن بأوزان أقل → مخاطر تركّز أقل

🧠 نظرة مركّب: نفس المحركات… لكن سرعة مختلفة.

🎯 ماذا يعني ذلك للمستثمر؟

اختر VONG إذا كنت:

• أكثر حساسية للتكلفة
• تفضّل تنويعًا أوسع
• تبحث عن نمو قوي مع مخاطر تركّز أقل

اختر IWY إذا كنت:

• أكثر جرأة
• تراهن على استمرار تفوق Big Tech
• تقبل رسومًا أعلى مقابل عائد تاريخي أقوى

🧠 نظرة مركّب: العدوانية تكافئ… لكن التنويع يحمي.